Rodada de Altcoins: Investidores inteligentes não compram apenas as quedas, eles fazem DCA
O mercado de criptomoedas pode estar abaixo de seus topos históricos, mas o custo médio em dólares ainda é a melhor maneira de construir lucros a longo prazo.
Mercados turbulentos definiram o espaço cripto desde a grande venda de Bitcoin (BTC) em 19 de abril, e mercados indecisos como esses podem testar a paciência e a firmeza até mesmo dos traders e analistas mais dedicados, especialmente quando os incessantes apelos por um fundo se encontram com mínimas mais baixas.
Enquanto os períodos de baixo volume de negociação e “chicoteadas” de preços podem ser as condições perfeitas para as baleias jogarem, o investidor médio não tem chance, especialmente com fundos multimilionários agora começando a entrar em ação.
Os dados mostram que, em vez de fazer day-trade e tentar acertar o fundo do mercado, A estratégia de Custo Médio em Dólar (DCA, na sigla em inglês) é o melhor método para investidores de varejo que buscam construir lucros de longo prazo tanto no mercado tradicional como no cripto.
Em 2020, a Coin Metrics apontou que os investidores que fizeram o custo médio em dólar no BTC a partir do pico de dezembro de 2017 ainda estavam lucrando três anos depois.
A Coin Metrics tweetou:
“Apesar de o #Bitcoin ainda estar sendo negociado 30% abaixo do ATHs, o custo médio em dólar desde o pico do mercado em dezembro de 2017 teria retornado 61,8%, ou 20,1% ao ano. Da mesma forma para #Ethereum (ainda abaixo de 71% de seu pico), o custo médio em dólar a partir de janeiro de 2018 teria retornado 87,6%, ou 27,9% ao ano.”
Embora o gráfico esteja um pouco desatualizado agora, pode-se ver que no longo prazo, investimentos consistentes espalhados ao longo do tempo levaram a um aumento geral no valor do portfólio.
Atualmente, com o BTC caindo mais de 47% em relação ao seu topo histórico de US$ 64.863 e o mercado de criptomoedas continuando a enviar sinais confusos, pode ser um momento oportuno para implantar a estratégia DCA.
Há mais em investir do que apenas “comprar o mergulho”
Vamos dar uma olhada nos resultados do custo médio em dólar para várias criptomoedas de 2017–2018 até o final de junho de 2021.
O ponto de partida para cada análise será o dia do topo histórico do mercado de alta de 2017-2018 do token, e investimentos semanais de US$ 10 serão aplicados a partir desse ponto.
O pico do Bitcoin durante o ciclo ocorreu em 15 de dezembro de 2017, quando o BTC foi negociado por US$ 19.497, de acordo com dados da CoinMarketCap.
Usando a ferramenta de estimativa DCA fornecida pela CostAVG.com, pode-se ver que se US$ 10 fossem investidos no BTC diariamente de 15 de dezembro de 2017 até 30 de junho de 2021, o investimento total de US$ 1.850 teria visto um aumento de 306% para o valor de US$ 7.519.
Se alguém perguntasse a opinião da maioria dos administradores de fundos ou corretores que ganham a vida no mundo dos investimentos tradicionais, um aumento de 306% no valor do portfólio em um período de quatro anos seria uma taxa de retorno espetacular.
Ether consegue um retorno descomunal
O preço do Ether (ETH) explodiu do final de 2020 até o início de 2021 com o crescimento das finanças descentralizadas (DeFi) e dos tokens não fungíveis (NFT) aumentando exponencialmente o uso da blockchain de contratos inteligente Ethereum e impulsionou a demanda por ETH.
O aumento da demanda ajudou a desencadear uma recuperação que levou o preço do Ether para US$ 4.363 em 12 de maio de 2021, mas seu preço caiu quase 50% para ser negociado abaixo de US$ 2.200 no momento da escrita.
Durante o mercado de alta de 2017, o preço da ETH atingiu o topo histórico de US$ 1.396 em 12 de janeiro de 2018. Os investidores que usaram a estratégia DCA, investindo US$ 10 por mês começando no pico, teriam gasto um total de US$ 1.810 e gerado um valor de portfólio de US$ 15.507 ao preço atual do Ether. Isso representa um aumento de 757%.
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O ganho percentual do Ether é mais do que o dobro do que seria para o Bitcoin, dando algum crédito àqueles que argumentaram que o Ether tem sido um investimento melhor nos últimos dois anos.
Altcoins de menor capitalização também se beneficiam da estratégia DCA
Para mostrar o benefício de aplicar a estratégia DCA a altcoins de menor capitalização, vamos fazer uma análise rápida de Theta, que foi uma das estrelas emergentes de 2021.
A THETA começou uma subida parabólica de preços em dezembro de 2020, com seu preço aumentando de cerca de US$ 0,80 para US$ 2,40 em 1 de janeiro de 2021. Em seguida, disparou para um máximo histórico de US$ 14,28 em 15 de abril.
De acordo com o Blockchaincenter.net, que oferece dados para o DCA de uma variedade de tokens em um conjunto de investimentos de US$ 10 por dia, se um investidor tivesse começado a investir na THETA em 1º de janeiro de 2018, o investimento acumulado de US$ 12.480 valeria agora $ 638.000 – um aumento de 5.000%.
Embora seja óbvio que nem todas as altcoins tiveram um desempenho tão bom quanto a THETA durante esse período, é um bom exemplo de como o investimento constante em um projeto de capitalização menor pode recompensar os investidores pacientes.
O benefício do custo médio em dólar é que ela remove a emoção do processo de investimento e permite que o investidor se concentre em outras coisas, enquanto os day-traders passam horas na frente das telas e muitas vezes têm mais perdas do que ganhos.
Isso também elimina a necessidade de buscar os topos e os fundos do mercado e permite que os investidores obtenham exposição a uma variedade de ativos de maneira medida e consistente.
Nenhuma técnica é perfeita e nem todo projeto de cripto terá ganhos substanciais ou mesmo sobreviverá até o próximo ciclo de alta do mercado, mas o custo médio em dólar é uma abordagem que forneceu resultados consistentes para investidores amadores e especialistas.
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