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Mercado de bilhões: Liqi anuncia parceria com o banco Itaú para lançar o primeiro token RWA de TIDC

por · 19 de outubro de 2023

A Liqi anunciou uma parceria com o banco Itaú, a Oliveira Trust e a SB Crédito para lançar o primeiro TIDC, token de investimento em direitos creditórios que consiste na versão tokenizada do FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios).

A Liqi anunciou uma parceria com o banco Itaú, a Oliveira Trust e a SB Crédito para lançar o primeiro TIDC, token de investimento em direitos creditórios que consiste na versão tokenizada do FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). A operação também contou com a VBSO Advogados que atuou como assessor legal (deal counsel) na estruturação do produto.

O mercado de direitos creditórios movimenta bilhões de reais no Brasil, sendo assim, ao tokenizar um FIDC a Liqi permite através da solução que fornece, que haja um acesso mais eficiente a esse tipo de investimento. 

Para entender o conceito de TIDC, que está atraindo a atenção e o interesse de grandes empresas, é necessário compreender o funcionamento dos Fundos de Investimentos em Direitos Creditórios (FIDCs).

Esse fundo de investimento consiste na conversão de dívidas de vários tipos, como de aluguéis, cartões de crédito, cheques, duplicatas, recebíveis, entre outros, em forma de títulos que são repassados para investidores qualificados nos quais recebem rentabilidades no final da operação. 

A diferença entre um FIDC e um TIDC é que a forma tokenizada utiliza a transparência da blockchain para a operação, fato que garante mais segurança, além de reduzir os custos na estruturação do fundo já que diminui a necessidade de intermediários. 

Daniel Coquieri, fundador da Liqi destacou que através do TIDC a operação passa a ser estruturada utilizando contratos inteligentes que facilita os pagamentos e o reinvestimento, já que todas as regras são definidas no momento da construção da operação.

Além disso, ressaltou que o TIDC veio para democratizar o investimento, visto que não é necessário ser um investidor qualificado para adquirir o ativo, sendo assim é mais acessível para todos os tipos de investidores. 

“ O lançamento dessa primeira operação foi um sucesso e agora a Liqi já está estruturando novos TIDCs com outras companhias. Estamos dando um grande passo no avanço do mercado de capitais”, destacou Coquieri. 

A operação

Nesta operação, a empresa responsável por originar o ativo tokenizado foi a SB Crédito. A Liqi entrou com a estrutura tecnológica para a organização da operação. A Oliveira Trust atuou como agente administrativo, fazendo a custódia dos direitos creditórios, e o Itaú BBA também contribuiu para a estruturação do TIDC.

A parte da assessoria legal ficou por responsabilidade do escritório VBSO Advogados – Vaz Buranello Shingaki & Oioli Advogados, já o Itaú Unibanco foi o investidor dos tokens sêniores.

“Esse é o primeiro caso de utilização de blockchain como infraestrutura para programação de instrumentos financeiros no mercado de capitais brasileiro”, afirma Erik Oioli, sócio do VBSO Advogados que liderou a operação. “Utilizar tecnologia para construir uma estrutura de captação mais eficiente, transparente, segura e barata é disruptivo e um divisor de águas para o setor”, destaca Erik.

Liqi é agro, agro é pop, agro é blockchain

Em outra iniciativa anunciada esta semana, a Nagro em parceria com a Liqi tokenizaou cédulas de crédito bancário (CCBs) de financiamento de produtores rurais. O processo se inicia, com um produtor rural solicitando um empréstimo com o objetivo de financiar suas atividades.

Após ser aprovado, a Nagro emite uma CCB formalizando como será feito o pagamento desse empréstimo e quais serão suas garantias. Depois disso a Nagro libera o empréstimo para o produtor, a CCB é tokenizada e disponibilizada para investidores pela plataforma da Liqi.

O investimento pode ser fracionado em até R$ 25,00, acessando uma ampla gama de  investidores que acabam recebendo retornos melhores do que rendimentos tradicionais. Sendo assim, a partir do momento que um investidor compra um token ele fornece liquidez diretamente para o agronegócio, o principal setor da economia brasileira.

Já para o lado de quem investe, a vantagem é que além da tokenização possibilitar que com R$25,00 a pessoa consiga comprar um token, no final da oferta, quando o produtor fizer o pagamento da CCB, o investidor receberá o valor aportado mais uma porcentagem, além de obter isenção de imposto de renda para movimentações mensais limitadas à R$ 35 mil. 

“A tokenização é um ótimo caminho para a redução dos custos de estruturação do crédito agro”, afirma Mateus Carrijo, Diretor de Canais da Nagro.

De acordo com cálculos fornecidos pelo Centro de Estudos Avançados em Economia Aplicada e da Confederação da Agricultura e Pecuária do Brasil, somente neste ano, o PIB do agronegócio do nosso país deve atingir R$ 2,65 trilhões, uma alta de 36% comparado a 2022. 

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Aviso: Esta não é uma recomendação de investimento e as opiniões e informações contidas neste texto não necessariamente refletem as posições do Cointelegraph Brasil. Cada investimento deve ser acompanhado de uma pesquisa e o investidor deve se informar antes de tomar uma decisão.

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