Regulador europeu: empresas cripto devem trabalhar na interoperabilidade de protocolos e carteiras auto-hospedadas
As novas diretrizes propostas para a indústria destinam-se a abordar questões relacionadas com as regras ABC e CFT.
O regulador bancário da União Europeia, a Autoridade Bancária Europeia (EBA), deseja atualizar as regras existentes de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (AML/CFT) para provedores de serviços de criptomoedas.
Num documento de consulta publicado em 24 de novembro, a EBA explica que as atuais regulamentações europeias já não são suficientes para reger a conformidade com as normas AML/CFT entre os fornecedores de criptomoedas. As novas diretrizes propostas para a indústria pretendem abordar essas questões, e a EBA deu às partes interessadas até 26 de fevereiro de 2024 para comentar.
Em particular, a EBA sugere a fusão dos critérios ABC/CFT para prestadores de serviços de pagamento e prestadores de serviços de criptoativos (CASP). Propõe também obrigar os CASP a “permitir a transmissão de informações de uma forma contínua e interoperável”, melhorando a interoperabilidade dos seus protocolos.
De acordo com as novas regras propostas, os CASPs também serão obrigados a obter e manter informações sobre endereços auto-hospedados, garantir que a transferência de ativos criptográficos possa ser identificada individualmente e verificar se esse endereço pertence ou é controlado pelo cliente CASP. Estes requisitos seriam aplicados quando o valor da transferência da conta auto-hospedada fosse superior à marca de 1.000 euros, embora a EBA não especifique se este é um limite mensal, diário ou único.
Após o processo de consulta, as novas diretrizes deverão entrar em vigor em 30 de dezembro de 2024.
Em outubro, a EBA publicou um documento de consulta que avalia a adequação dos membros dos órgãos de administração e dos acionistas ou membros que detenham participações qualificadas em emitentes de tokens referenciados a ativos e CASP.
Em julho, a EBA incentivou os emissores de stablecoins a aderirem voluntariamente a “princípios orientadores ” específicos relacionados à gestão de riscos e à proteção do consumidor.
