As exchanges de criptomoedas não KYC são tão seguras quanto as que utilizam KYC?

Embora a maioria das exchanges de criptomoedas tenha começado a implementar mandatos de KYC, os investidores ainda têm a opção de optar por exchanges de criptomoedas que promovem maior anonimato ao não impor KYC.

Muitos veem a implementação de ferramentas Know Your Customer (KYC), “Conheça Seu Cliente”, em criptomoedas como um impedimento para o padrão Bitcoin (BTC), que promove predominantemente transações peer-to-peer anônimas. No entanto, os reguladores continuam a promover implementações de KYC e antilavagem de dinheiro (AML) como meio de garantir a segurança e proteção dos investidores contra fraudes financeiras. 

Embora a maioria das exchanges de criptomoedas tenha começado a implementar recomendações regulatórias para permanecer na vanguarda da adoção convencional de criptomoedas, os investidores ainda têm a opção de optar por exchanges de criptomoedas que promovem maior anonimato ao não impor processos KYC. Mas optar por este último como investidor significa comprometer a segurança?

Uma questão de confiança

O anonimato funciona nos dois sentidos na maioria dos casos. Os proprietários de exchanges de criptomoedas que executam operações não KYC (ou não compatíveis) geralmente optam por permanecer anônimos para evitar escrutínio legal. Como resultado, os investidores devem ter um alto nível de confiança nas pessoas responsáveis ​​por administrar a exchange.

Por outro lado, as exchanges descentralizadas, como a dYdX, usam protocolos sem confiança para estabelecer uma plataforma de negociação controlada pela comunidade. Isso, por sua vez, infunde confiança nos investidores, apesar de não haver mandato do KYC na plataforma.

Portanto, monitorar o histórico da plataforma e as pessoas que a executam se torna fundamental ao negociar em plataformas não KYC.

Blockchain lembra para sempre

Enquanto os processos que apoiam as finanças tradicionais retratam as criptomoedas como ferramentas de lavagem de dinheiro, as transações ilícitas de criptomoedas diminuíram consistentemente ano a ano. Apesar da facilidade de usar criptomoedas sem verificação KYC, um estudo da Chainalysis confirmou que apenas 0,15% de todas as transações de criptomoedas em 2021 estavam vinculadas a atividades ilícitas.

Além disso, registros imutáveis ​​de blockchain permitem que as autoridades rastreiem os proprietários das transações, dissuadindo ainda mais os maus atores de usar cripto – plataformas KYC e não KYC – para financiar suas práticas.

A natureza permanente do blockchain permitiu que autoridades em todo o mundo caçassem golpistas, fraudadores e lavadores de crimes que cometeram anos atrás.

Nem suas chaves, nem suas moedas

Uma das maiores preocupações ao operar com exchanges de criptomoedas é a falta de controle sobre os ativos. Criptomoedas armazenadas em trocas de criptografia significam entregar as chaves privadas à troca.

O uso de exchanges de criptomoedas não verificadas que não comercializam requisitos de KYC expõe os investidores aos riscos de perder permanentemente seus fundos. Embora os dois tipos de exchanges – compatíveis e não compatíveis com KYC – exijam que os investidores entreguem seus ativos de criptografia a terceiros, as exchanges compatíveis com KYC incutem maior confiança entre investidores e reguladores.

A resposta para a pergunta ‘As negociações de criptomoedas não KYC são seguras?’ reside na compreensão das nuances acima mencionadas. KYC ou não, os investidores em criptomoedas permanecem igualmente vulneráveis ​​aos riscos relacionados a fatores externos, como a intenção do proprietário e práticas comerciais obscuras, além de não receber apoio do governo.

Além disso, investir com uma exchange de criptomoedas não KYC vem com limitações no valor de negociação, tokens disponíveis e outros serviços oferecidos pelo provedor.