Mastercard e VISA estariam cortando corretores cripto e ICOs não regulamentadas?

A Mastercard e a VISA estão prestes a considerar a criptomoeda e os ICOs de “alto risco”?

Em 12 de outubro, a Finance Magnates informou que os gigantes de pagamento Mastercard e VISA agruparão em breve as jurisdições de criptomoeda e Oferta Inicial de Moedas (ICO) em uma nova categoria de “alto risco”.

Quais são as consequências para os comerciantes de “alto risco”?

De acordo com as fontes não reveladas da publicação, a proibição será aplicada aos corretores que operam “de ambientes não regulamentados ou vagamente regulamentados” e, portanto, não têm licença que demonstre que a devida diligência foi aplicada em seus negócios. A ação supostamente lida com forex, binário, criptos e ICOs.

Mais especificamente, a alegada mudança parece ter como alvo países não pertencentes à UE “nos Balkans, ex-repúblicas soviéticas e Extremo Oriente”, argumenta Finance Magnates, enquanto “corretores regulamentados pela UE estão sofrendo devido a mudanças significativas em suas operações”. Aparentemente, a publicação referiu-se aos regulamentos introduzidos pela Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) em junho, quando o regulador lançou limites de alavancagem para corretores de varejo locais dentro da UE. As restrições direcionaram as criptomoedas, entre outras, como Steven Maijoor, presidente da ESMA, declarou:

“As novas medidas sobre os CFDs, pela primeira vez, garantirão que os investidores não possam perder mais dinheiro do que investem, restringir o uso de alavancagem e incentivos e fornecer alertas de risco compreensíveis para os investidores”.

Assim, os corretores não regulamentados seriam supostamente classificados como “corretores de valores mobiliários de alto risco” pela VISA e pela Mastercard, ultrapassando limitações semelhantes fora da UE. Consequentemente, essas transações seriam rotuladas com o código 6211, o que significa que os estornos feitos por clientes nessas transações ainda podem ser executados por até 540 dias.

Algumas das limitações entraram em vigor, mas permanecem não confirmadas

Supostamente, as fontes da Finance Magnates afirmaram que a nova classificação da Mastercard havia começado em 15 de outubro, enquanto a VISA planejava implementar um agrupamento similar em dezembro deste ano. Nem a Mastercard nem a VISA comentaram o assunto até o momento.

Além disso, a publicação afirmou (sem fornecer nenhum exemplo específico) que “algumas” empresas associadas já haviam informado aos seus clientes que parariam de aceitar cartões de crédito, o que significa que os clientes de corretores que operam negócios mal regulados terão que confiar inteiramente em opções alternativas de pagamento, como transferências bancárias por fio.

Não há informações que confirmem a autenticidade do relatório da Finance Magnates, que é escrito de forma um tanto frouxa – não há provas para sustentar a maioria das reivindicações feitas ao longo do artigo. O Cointelegraph contactou os representantes da Mastercard para mais comentários, mas ainda não recebeu uma resposta.

Houve relatos semelhantes (também não confirmados) em maio

Anteriormente, em maio, a Finance Magnates divulgou notícias parecidas, anunciando que a Mastercard destacaria opções binárias, CFDs, forex, criptomoedas e ICOs como negócios de “alto risco” em uma “campanha bem coordenada” que envolvia “vários reguladores e agências governamentais. ”O texto citava uma carta supostamente escrita por um“ banco parceiro ”(sem mencionar seu nome), declarando o seguinte:“ Se o comerciante não conseguir obter uma licença atualizada, deixaremos de processar as condições de alto risco de tal comerciante até receber uma licença atualizada”.

Na época, a Finance Magnates escreveu que o regulamento da Mastercard era “efetivo a partir de 12 de outubro de 2018, que é de 6 meses desde que os processadores de pagamento receberam a carta”, com as mudanças afetando “todas as transações globalmente via Mastercard, Debit Mastercard e Maestro”. A partir de então, todos os processadores de pagamentos que processam as transações de um comerciante de valores mobiliários de alto risco devem mostrar à Mastercard que a due diligence adequada foi aplicada. Não houve declaração oficial da Mastercard confirmando ou refutando esta notícia.

Ambos VISA e Mastercard parecem ser anti-criptos e pro-blockchain

De qualquer maneira, parece lógico que os maiores participantes do mercado querem colocar os jogadores desregulados sob mais investigações e evitar riscos potenciais, como parece ser uma tendência geral: muitos países pelo menos anunciaram seus marcos regulatórios, enquanto os reguladores dos EUA parecem ter estendido seu alcance para combater os golpistas no mercado. Vale ressaltar que a alegada jogada da Mastercard e da VISA não tem como alvo jogadores em conformidade.

A relação da Mastercard com a criptomoeda é bastante complexa: a empresa tem se esforçado muito para estudar o blockchain e proteger as patentes relacionadas à tecnologia, mas expressou publicamente sua postura anti-criptos. Assim, em outubro de 2017, o CEO da Mastercard, Ajaypal Banga, argumentou que as criptomoedas anônimas não emitidas pelo estado são “lixo” devido à sua alta volatilidade e incapacidade de operar como meio de troca. Anteriormente, em 2014, a Mastercard chegou a lançar vídeos anti-Bitcoin narrados pelo CEO da South East Asia, Matthew Driver, onde ele argumentou:

“Se é uma transação anônima, parece uma transação suspeita, por que alguém precisa ser anônimato?”

A VISA, por outro lado, também corta laços com criptomoedas enquanto investe em startups de blockchain. Em janeiro deste ano, a empresa parou de oferecer suporte a cartões de débito cripto por meio de uma parceria com o provedor de cartões de débito WaveCrest. Como resultado, cartões, incluindo os emitidos pela CryptoPay, Bitwala, TenX, Wirex e outros, foram suspensos, limitando as pessoas a pagar por bens e serviços em criptomoedas.