4º maior banco dos EUA investe em empresa que oferece serviços de compliance para criptomoedas

O ramo de investimentos da Wells Fargo adicionou US$ 5 milhões à rodada da Série B da Elliptic, que ajudará a impulsionar a expansão asiática e o desenvolvimento de uma solução de compliance para os bancos.

A Wells Fargo Strategic Capital, o braço de risco do quarto maior banco dos EUA, está contribuindo com US$ 5 milhões para a rodada de financiamento da Série B da Elliptic. De acordo com um comunicado de imprensa de 13 de fevereiro, o investimento ajudará a empresa a criar produtos para grandes instituições financeiras.

O investimento mais recente eleva a rodada da série B da Elliptic para mais de US$ 28 milhões. Os investidores anteriores incluem o SBI Group do Japão e o Santander InnoVentures, uma agência de investimentos do banco espanhol.

Os recursos adicionais serão usados ​​para alimentar a expansão da Elliptic na Ásia. Além disso, a empresa espera acelerar o desenvolvimento do Elliptic Discovery, uma solução de compliance (conformidade) para bancos.

O sistema foi projetado para permitir que os bancos identifiquem corretamente os clientes de alto risco que negociam com exchanges de criptomoedas. Ele apresentará perfis detalhados para mais de 200 exchanges, fornecendo dados mais precisos no nível de conformidade regulatória de cada uma. Isso poderia ajudar a evitar medidas erradas e indiscriminadas, mesmo contra exchanges legítimas.

Foco global em lavagem de dinheiro

No ano passado, muitos governos ao redor do mundo fizeram movimentos significativos para combater a lavagem de dinheiro.

Em junho, a Força-Tarefa de Ação Financeira (FAFTI) emitiu uma estrutura regulatória global que incluía diretrizes para criptoativos. Ele se concentrava no risco assumido de lavagem de dinheiro, exigindo verificações mais elevadas de identidade – entre outras coisas.

A União Europeia propôs em 2019 e promulgou em 2020 sua quinta versão da Diretiva Anti Lavagem de Dinheiro (5AMLD). Os regulamentos estipulam que todos os países membros devem garantir o cumprimento dos procedimentos contra lavagem de dinheiro (AML), que incluem identificação clara e um questionário de atividades. A diretiva tocou explicitamente os provedores de serviços de criptomoeda.

Nos EUA, o chefe da Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) observou que as exchanges e provedores de stablecoin devem aderir à regulamentação AML.

O Cointelegraph solicitou comentários adicionais à Elliptic, mas não recebeu uma resposta imediata.