Regulador do Reino Unido quer obrigar empresas de criptomoedas a emitir relatórios sobre crimes financeiros
O regulador financeiro do Reino Unido deseja que as empresas de criptomoedas apresentem relatórios anuais de crimes financeiros para ajudá-lo a consolidar uma abordagem baseada em dados para a regulamentação.
As empresas de criptomoedas no Reino Unido logo poderão se deparar com requisitos de relatórios mais abrangentes contra a lavagem de dinheiro (AML).
Em um documento de consulta publicado este mês, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) propôs ampliar as obrigações anuais de relatórios de crimes financeiros para incluir todas as exchanges de criptoativos e provedores de carteiras de custódia.
O regulador diz que, ao estender suas regras de relatórios a uma gama mais ampla de empresas, será capaz de aprofundar seu conhecimento sobre quais empresas podem ter riscos intrínsecos de lavagem de dinheiro devido às suas atividades.
O documento afirma que as informações fornecidas por meio de relatórios anuais mais inclusivos ajudarão a abordagem de supervisão da FCA no setor financeiro a se tornar mais “baseada em dados”.
Desde 2016, a FCA busca usar a análise de dados para inovar sua abordagem regulatória e reduzir a carga sobre as empresas, ao mesmo tempo que reduz os riscos de lavagem de dinheiro para o sistema financeiro do Reino Unido e garante sua integridade geral.
Mais dados, de acordo com o documento, permitem uma abordagem direcionada e baseada no risco para a supervisão do crime financeiro.
O regulador estima que, ao estender as obrigações de relatórios a uma gama mais ampla de empresas, incluindo provedores de serviços de criptomoedas, ele irá adquirir dados de mais 4.500 empresas anualmente.
As obrigações de relatórios são independentes da receita anual total das empresas. Em seus relatórios, as empresas são obrigadas a revelar os recursos que alocam para combater o crime financeiro e o número de relatórios de atividades suspeitas que enviam à National Crime Agency.
O contexto mais amplo da proposta da FCA é uma revisão da legislação e regras regulatórias do Reino Unido em relação à 5ª Diretiva de Lavagem de Dinheiro da União Europeia (5MLD), que entrou em vigor em janeiro deste ano. Suas disposições estendem as regras de AML a empresas específicas no setor de criptoativos.
O Reino Unido também alterou recentemente suas medidas de combate à lavagem de dinheiro para refletir as recomendações da Força-Tarefa de Ação Financeira, que vai além da 5MLD para incluir atividades como ofertas iniciais de moedas (ICOs).
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