SEC além da criptos: HSBC e Scotia são multados pelo uso do WhatsApp
Tanto o HSBC quanto o Scotiabank não apoiaram a adoção de criptomoedas nos últimos anos.
Em meio à atual crise bancária nos Estados Unidos, os reguladores financeiros continuam examinando as principais empresas financeiras tradicionais, como HSBC e Scotiabank.
A Securities and Exchange Commission (SEC) acusou o braço de valores mobiliários do HSBC, HSBC Securities (HSI), e a subsidiária de investimentos do Scotiabank, Scotia Capital, com multas por violações de registros.
A HSI concordou em pagar US$ 15 milhões para liquidar com a SEC, enquanto a Scotia Capital concordou em pagar US$ 7,5 milhões. Além disso, a Scotia pagou US$ 15 milhões para liquidar encargos da US Commodity Futures Trading Commission.
Anunciando a notícia em 11 de maio, a SEC informou que os bancos não cumpriram os requisitos de manutenção de registros para revendedores registrados nos reguladores do mercado dos EUA.
As autoridades descobriram que os funcionários do HSBC e do Scotiabank – incluindo funcionários seniores – estavam usando canais de comunicação não autorizados, como mensagens de texto e WhatsApp. A SEC escreveu:
“Diretores administrativos e supervisores seniores responsáveis por supervisionar os próprios funcionários juniores falharam em cumprir as políticas da empresa ao se comunicar usando métodos não aprovados pela empresa em seus dispositivos pessoais sobre os negócios de corretagem da empresa.”
De acordo com o regulador, a falha da HSI em implementar políticas que proíbem tais comunicações levou à falha em supervisionar razoavelmente seus funcionários dentro da Seção 15(b)(4)(E) do Exchange Act.
“Nenhuma das empresas manteve ou preservou a maioria substancial dessas comunicações, em violação das leis federais de valores mobiliários”, observou a SEC.
O HSBC e o Scotiabank são apenas as últimas empresas de Wall Street a enfrentar multas por funcionários que usam dispositivos pessoais e aplicativos de mensagens. Em setembro de 2022, as autoridades dos EUA supostamente acumularam quase US$ 2 bilhões em multas nesses casos, penalizando as empresas por negociar acordos, negociações e aplicativos pessoais. Os reguladores dos EUA lançaram uma ampla investigação sobre empresas financeiras que usam mensageiros pessoais como o WhatsApp em 2021.
É improvável que o HSBC e o Scotiabank sejam referidos como bancos muito amigáveis às criptomoedas.
Em março de 2023, o HSBC proibiu as compras de criptomoedas por meio de cartões de crédito para clientes de varejo, juntando-se a uma lista crescente de bancos para restringir as restrições aos ativos digitais. Em 2021, o CEO do Grupo HSBC, Noel Quinn, escreveu um artigo se opondo às criptomoedas e stablecoins e apoiando as moedas digitais do banco central.
Embora o Scotiabank supostamente permita transações de trocas de criptomoedas, a empresa também é conhecida por proibir os usuários de comprar criptomoedas. Alguns usuários online relataram ter problemas com a retirada ou depósito de Bitcoin (BTC) usando suas contas Scotia em julho de 2022.
