O que eu aprendi perdendo US$ 139.000 com trade de criptomoedas

*Este artigo foi originalmente publicado no site Hacker Noon. Foi traduzido por Wagner Riggs e publicado com a permissão do autor.

Há algo fascinante no trading, especialmente no trading de criptomoedas.

Toda vez que você abre uma posição, você sente que sabe de alguma coisa que os outros não sabem, algo que coloca você em um pedestal. Quando você está certo, sente como se tivesse vencido o mercado, mas este é o exato momento em que o mercado começa a bater em você.

No final de 2016, depois de passar por muito tempo estudando o fenômeno da criptomoeda, decidi investir todo o meu capital separado para investimento — cerca de US$ 11.000. Eu comprei tanto a ideia que toda vez que ia para a cama e fechava os olhos, aquela proporção de moedas no meu portfólio parecia estar voando em volta da minha cabeça.

Minha principal tese naquele investimento foi bem objetiva — aumentar o montante de capital em circulação que eu poderia usar posteriormente para diversificar minha carteira de investimentos entre outras classes de ativos.

Na minha opinião, isso produziria minha fonte pessoal de renda básica em que eu poderia confiar para buscar outros empreendimentos de meu interesse, em vez de ter que ir trabalhar o dia todo. Eu não estava sonhando com uma Lamborghini amarela ou uma mansão à beira-mar, como alguns podem pensar.

Não porque eu siga o estilo de vida ascético ou não queira tais coisas, mas sim no sentido de que tal motivação não parece me conduzir. Afinal, as coisas mais geniais da vida são simples. Assim foi minha estratégia de negociação naquela época.

Eu sabia que qualquer mercado novo é baseado puramente em emoções humanas. No caso do dinheiro, somos facilmente manipulados pelo medo e pela ganância. Mesmo naquela época, o Bitcoin parecia uma oportunidade para muitas pessoas que acabavam de entrar em campo.

Eu sei porque eu era uma delas. Por essa razão, comecei a comprar moedas que eram baratas e capazes de fazer uma fortuna se o preço delas aumentasse. Uma estratégia bastante simples, não é? Eu também me senti assim e decidi, racionalmente, contrabalancear. Se a idéia fundamental da moeda parecia falha — eu não a comprava.

Na maioria das vezes, essa abordagem não funcionou da maneira que eu esperava. Houve tempos em que eu presenciei todo o mercado subindo e o valor de minhas ações diminuindo. Foi uma das montanhas-russas mais duras que eu já tinha experimentado até hoje.

Ainda não sei o que me deu força para levar essa estratégia até o fim, mesmo quando parecia que o mercado inteiro estava contra mim. Suponho, educadamente, que as emoções humanas são irracionais, então eu presumi que minha estratégia deveria ser a mesma.

Finalmente, meu plano valeu a pena e, no início de 2018, desfrutei de um retorno de 12x em meu investimento, que chegou a US$ 139.000. Isso é o que Jared Vennet, de A grande aposta, chamaria de “ter um sundae com uma cereja vermelha em cima”. Durante meus tempos de negociação, eu tinha essa esse capital na minha conta na primeira semana que me sentei à frente da plataforma de trading — por isso eu estava feliz, mas não muito.

Passado um ano, o saldo da minha conta de trading foi a caminho do zero. Eu cometi uma série de erros que um trader pode cometer para quebrar. Sem saber descrever o meu estado emocional, eu o traduzo do que os behavioristas chamam de “falácia da mão quente”.

Este é um tipo de mentalidade de um player que prescreve a probabilidade aumentada de uma vitória sucessiva depois de várias anteriores. Além disso, eu sempre tive uma tentação esmagadora de continuar envolvido com um mercado que apenas proporcionava um bom lucro.

A emoção da ganância era muito poderosa e eu não tinha uma estratégia para neutralizá-la. Exigia de mim uma retomada imediata no negócio PARA EVITAR DEIXAR LUCRO NA MESA. Embora meu caso fosse um pouco mais complicado.

Em retrospecto, eu deveria ter parado de negociar tudo em criptomoedas, não apenas alternar entre os mercados. No entanto, no momento da tomada de decisão, a potencialidade desejada do resultado parece sempre superar sua alta improbabilidade.

No entanto, eu percebi a importância de qualquer experiência em minha vida, apesar do quão salgada ou dolorosa ela possa ser. Desde que não tenha sido eliminado completamente do jogo, ganho o conhecimento que não pode ser adquirido de outra forma.

Assim sendo, abaixo estão os aprendizados com as minhas falhas no trading com criptomoedas que eu separei. Eu acho que você pode pegar um pouco de pipoca pra isso.

1. Trading de criptomoedas

No começo eu estava obcecado com as negociações vitoriosas. Eu estava em constante busca de brechas e truques para identificar mercados rentáveis, fazendo winrate (% de taxa de ganho) minha métrica de adoração. Cada vez que experimentei prejuízo numa negociação ruim — fiquei arrasado.

É difícil superestimar o impacto negativo que esses pensamentos tiveram na minha performance de trading. Quando os mercados estavam suscetíveis para negociação, eu estava inseguro. Mas quando era hora de aguardar, eu estava cheio de indevida confiança para abrir novas posições.

A especulação bem-sucedida de qualquer ativo não é sobre o quão bem você identifica oportunidades comerciais lucrativas. De fato, um pode ser um especulador bem-sucedido mesmo se 70% de seus negócios estiverem perdendo.

Tire suas coisas de cabeça, como alta taxa de ganho/perda, como é apenas uma mera vaidade de traders iniciantes se gabar, tentando impressionar as pessoas com milhões sob gestão. A maioria de nós não pode ficar perdendo — por isso todos nos apaixonamos por sistemas que prometem grandes vitórias.

Se você não está confortável com um monte de erros, você provavelmente não tem culhões para esse negócio. Então é melhor você resolver isso ou gastar seu dinheiro em outro lugar.

O segredo deste jogo é simples — faça apostas assimétricas. Jogue baixo com a recompensa em potencial sendo muito maior do que a perda esperada, de preferência 3:1. Quando você está errado, vai ser um errinho. E quando você está certo, vai estar muito certo.

Você pode pensar que, se você é um investidor, não um especulador, essas coisas não são para você. Na realidade, qualquer investimento é especulação, não importa como você olhe para isso. Qualquer decisão que você tome tem um custo de oportunidade que produz trade-offs. No final do dia, o quão bem você gerencia o risco determina o seu sucesso na negociação, e é a habilidade mais subvalorizada da nossa vida.

2. Gestão emocional supera tudo

Dizer que as emoções são as assassinas do lucro é uma consolação. Meu auge no trading foi com XRP (comprado a US$ 0,22, vendido a US$ 3,32). Esta foi a negociação que produziu o maior lucro — 10x ROI. No entanto, neste caso, eu aposto fortemente que foram elas que o tornou tão lucrativo.

Ficaria no mesmo se eu não tivesse sido ganancioso demais quando deveria ter sido moderado, e com muito medo quando deveria ter sido ousado. Eu sabia que o alvo havia sido atingido e o mercado estava prestes a sufocar, mas algo ainda me impedia de fechar essa posição em sua totalidade. Quando finalmente o vendi, tive medo de abrir posições com outras moedas. Ainda faz um pouco de sentido para mim.

Paradoxalmente, sendo criaturas emocionais, subestimamos a importância do quoficiente emocional (EQ), especialmente no trading e nos negócios. Mas esta é a razão pela qual há muitos traders bem-sucedidos que não têm nenhuma formação profissional para isso. Para negociar com lucro, você não precisa de alto QI, mas é melhor ter alto EQ. Se você tem os dois, você é imparável.

Ter uma estratégia para administrar as piores emoções humanas — medo e ganância — e encontrar uma maneira de tomar decisões de investimento com uma mente fria — é crucial para o acúmulo de riqueza. O gerenciamento emocional requer prática laboriosa. Mas se você não fizer isso, vai te custar tudo.

3. Não há estratégia de trading boa ou ruim. Há uma execução indisciplinada

Os mercados realmente não se importam com as ferramentas ou estratégias que você usa para analisá-lo, desde que faça isso com diligência. O trading lucrativo é um processo de fazer certas coisas repetidas vezes com disciplina militar e paciência religiosa.

Quando eu trabalhava em uma empresa de trading, eu tinha um mentor que me ajudava muito com seus estudos de mercados e sua psicologia. Em algum momento, ele me pediu para eu fazer em um teste, para que ele pudesse entender melhor a minha personalidade e oferecer conselhos fundamentados sobre como eu poderia melhorar como day trader.

O teste foi um pouco semelhante ao FEAST  — um exame que os controladores de tráfego aéreo devem passar para conseguir o emprego. Em essência, a negociação é muito parecida com esta atividade. Você sempre tem um monte de informações chegando, exigindo que vários processos cognitivos sejam executados ao mesmo tempo.

Acontece que eu era muito bom nessas coisas. No entanto, eu era terrível em lidar com processos rotineiros estruturados. Parecia que eu não tinha esse tipo de virtude em mim. Eu acho que é algo que Steve Ballmer chama de “ser hardcore”. Pela mesma razão, eu me esforço para adotar hábitos e todas essas besteiras de “regras de 21 dias” não funcionam para mim. Logo percebi que o dia de negociação também não era para mim e mudei para estilos de negociação mais passivos.

“O valor ativo pode muitas vezes ser o presente da natureza; mas tal paciente diligência só pode ser fruto de hábito e disciplina”-  Edward Gibbon, Declínio e queda do Império Romano.

Não importa o que eu sabia sobre o meu temperamento e a minha personalidade, eu ainda me dei o benefício da dúvida com as criptomoedas. Mesmo quando era o momento perfeito para não fazê-lo. De janeiro a setembro de 2018, estando cego pelo meu estado emocional, eu falhei em perceber que todo o mercado de criptomoedas havia mudado.

A minha estratégia não estava mais em sincronia com o mercado e eu tinha que fazer algo sobre isso. Quando eu finalmente fiz, eu pessoalmente não estava mais em sincronia com a minha estratégia. Aqueles dois conceitos parecem similares mas eles são totalmente opostos. O antigo tem a ver com o mercado, e o mais recente, com a execução. Ainda assim, eu me comportei como a lâmina de um pêndulo, oscilando sobre o meu depósito.

A minha perda de disciplina produziu erros tolos que viraram um ciclo sem fim. A perda de uma venda produziu a próxima, e assim em diante. O que aconteceu depois você já sabe. Se você tirar algo disso tudo, que seja a ideia de que paciência e disciplina para negociar e investir são como água para seres humanos. Você não morre imediatamente, mas definitivamente sofre.

4. Negociar é um esforço evolutivo. Jogue games de repetição

Como a maioria das pessoas são mais emocionais do que lógicas, elas tendem a se empolgar com resultados a curto prazo. Tomar 100 decisões para ganhar um milhão não excitante, nós queremos tomar 1 decisão que irá produzir um milhão na hora.

Eu também caí nessa armadilha por superestimar o potencial de lucro que o mercado poderia me trazer de uma só vez. Eu achei que o meu problema principal com trading era uma pequena quantidade de capital que eu tinha para atingir o meu objetivo de construir uma fonte de renda básica.

Naquele momento, eu fui tolo de acreditar que se eu tivesse uma grande quantia de dinheiro, eu seria capaz de usá-la sabiamente de um ponto de vista de investimento. Na realidade, eu não tinha ideia do que fazer com isso porque eu não percorri o caminho para acumular esse dinheiro.

Como diz a famosa frase de Albert Einstein: “Juros compostos são a oitava maravilha do mundo. Aquele que entende, ganha… Aquele que não entende… Paga”. Eu tive a experiência de pagar porque assumi que era algum tipo de jogo de ‘tudo ou nada’. Eu imaginei que era a única chance de atingir meu objetivo quando, na verdade, era um jogo de repetição. Riqueza tem a tendência de se compor com o tempo, não há esquemas de ‘fique rico rápido” em sua criação. Se parece que você encontrou um, é provavelmente outra pessoa enriquecendo aos seus custos.

Recapitulando

Esse foi um ano e tanto para mim no mercado de criptomoedas. Preservar capital se mostrou ser ainda mais difícil do que acumulá-lo. Embora possa soar clichê, eu ainda acredito que tentativa e erro sempre vai superar a teoria. Aprender algo ao lutar nas trincheiras é muito melhor do que observar os exemplos dos livros.

Lutar por algo grande quase sempre leva a falhas dolorosas. Sendo assim, nós devemos recorrer à auto análise de tempos em tempos. Nós não podemos mudar o passado, no entanto, nós somos capazes de nos ajustar ao futuro.

Se você quer se conhecer de verdade, torne-se um especulador por algum tempo. Mesmo se você não for capaz de superar as suas deficiências de caráter para se tornar bem sucedido nisso, você vai definitivamente se entender melhor. E lembre-se sempre do que Charles Bukowski disse:

“O problema com o mundo é que as pessoas inteligentes estão cheias de dúvidas, enquanto as estúpidas estão cheias de confiança”.

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