Nova proposta da UE pode pressionar fornecedores de serviços de criptoativos
A Comissão Europeia procura bloquear grandes transferências anônimas de criptooedas em um esforço para limitar a atividade de lavagem de dinheiro.
A Comissão Europeia apresentou uma nova proposta que exigiria que os fornecedores de serviços de criptoativos coletassem informações adicionais de combate à lavagem de dinheiro, ou AML, de usuários que utilizam criptomoedas para transferências de dinheiro. O objetivo declarado desta proposta é impedir a propagação da atividade de lavagem de dinheiro na UE.
De acordo com esta proposta, os prestadores de serviços que realizam transferências devem ter o nome do originador da transferência, número da conta, onde a conta existe e é usada para processar a transação. O endereço do remetente, o número do documento pessoal oficial, o número de identificação do cliente ou a data e local de nascimento também seriam exigidos na proposta. Os provedores de serviços também precisam garantir que o nome e o número da conta do beneficiário sejam incluídos na transferência, junto com as informações sobre onde essa conta existe. O provedor de criptoativos do beneficiário também precisaria de procedimentos para detectar se as informações para o originador da transferência estão incluídas ou ausentes.
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Esses requisitos de informações adicionais seriam acionados quando uma transferência excede mil euros ou quando uma série de pagamentos pareça estar vinculada e o total exceda mil euros. A comissão disse na proposta:
“Para não prejudicar a eficiência dos sistemas de pagamento e serviços de transferência de criptoativos e para equilibrar o risco de conduzir as transações clandestinas como resultado de requisitos de identificação excessivamente rígidos contra a potencial ameaça terrorista representada por pequenas transferências de fundos.”
Nos casos em que há uma série de pagamentos que excedem mil euros, mas eles não parecem estar conectados, o provedor de serviços de pagamento não precisa verificar as informações, a menos que “efetue o pagamento dos fundos em dinheiro ou em dinheiro eletrônico anônimo, ”Ou“ tem motivos razoáveis para suspeitar de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo ”.
Os requisitos atualizados faziam parte de quatro propostas legislativas apresentadas pela Comissão Europeia em 20 de julho. Todas as propostas tinham como objetivo melhorar a detecção de transações suspeitas, impedir a lavagem de dinheiro e o financiamento de atividades terroristas. O Parlamento Europeu terá a palavra final sobre as propostas, e pode levar até dois anos para que as propostas se tornem lei.
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