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Os fraudadores estão mudando de cartões de crédito para Bitcoin, diz empresa de proteção ao consumidor

por · 6 de outubro de 2020

Os golpistas estão se aproveitando de um dos pontos fortes do Bitcoin, antes elogiado por Satoshi Nakamoto.

Os fraudadores estão se aproveitando da natureza irreversível das transações cripto, diz o vice-presidente de operações globais do MyChargeBack, Michael Cohen. Quando o Bitcoin (BTC) foi idealizado pela primeira vez, um de seus pontos de venda era o fato de oferecer melhor proteção aos varejistas do que os cartões de crédito. Em um de seus primeiros e-mails – de 10 de novembro de 2008, Satoshi Nakamoto defendeu-se de uma reclamação de um dos primeiros a adotar o Bitcoin, James A. Donald, que lamentou o fato de que as transações de Bitcoin não são instantaneamente definitivas:

“A irrecusabilidade instantânea não é um recurso, mas ele [o Bitcoin] ainda é muito mais rápido do que os sistemas existentes. Cheques de papel podem voltar até uma ou duas semanas depois. As transações com cartão de crédito podem ser contestadas em até 60 a 180 dias depois. As transações de Bitcoin podem ser suficientemente irreversíveis em uma ou duas horas. ”

De acordo com Cohen, em alguns casos, os estornos do cartão de crédito são possíveis 18 meses após a data da transação. Existem duas classificações de estornos de cartão de crédito: uso não autorizado (quando um criminoso obtém acesso ao seu cartão de crédito) e autorizado (onde o titular do cartão autorizou a transação, mas não está satisfeito com o resultado). Cohen disse que quando se trata de criptomoedas, os consumidores podem ter uma chance de recuperar fundos apenas no caso de transações não autorizadas, já que empresas de crédito como a MasterCard e Visa excluem certos setores como criptomoedas e jogos de azar da segunda categoria. Cohen opinou que a onipresença de golpistas que usam as criptomoedas como ferramenta dificulta a adoção em massa:

“Infelizmente, ela é uma ferramenta muito boa para um golpista ter como meio de coletar fundos. Acho que serve para o desinteresse daqueles que procuram promover o uso geral e universal da criptomoeda. Eu acho que é o caso neste momento. Isso é uma espécie de obstáculo por causa de todas as pessoas que estão sendo enganadas. Quero dizer, elas não vão ser aquelas que vão promover o uso. ”

Cohen disse que um dos meios de ação mais típicos dos golpistas envolve a oferta de algum produto ou serviço (o mais comum tende a ser relacionado à negociação forex) a um cliente desavisado. Então, no último momento, o golpista convence a vítima inocente a pagar pelo serviço ou a financiar sua suposta conta usando criptomoeda. De acordo com Cohen, nem tudo está perdido para as vítimas, pode haver vias potenciais de reparação.

A empresa de Cohen ajuda vítimas a identificar golpistas rastreando seus movimentos na blockchain. Normalmente, isso leva a uma corretora de criptomoedas na qual os criminosos depositam o produto de seus crimes antes de sacá-lo. Cohen disse que muitas corretoras de criptomoedas têm sido receptivas e estão realmente ansiosas para eliminar os usuários que contratam seus serviços para fins nefastos.

Recentemente, dois gabinetes do Departamento do Tesouro dos EUA emitiram avisos para as empresas de criptomoedas, principalmente corretoras, sobre o processamento de pagamentos frutos de ataques de malware. Poucos dias depois, o governo dos Estados Unidos processou a BitMex e seu fundador por operar uma plataforma de negociação não registrada. À medida em que a as regulações sobre criptomoedas se tornam cada vez mais rígida em todo o mundo, parece que a retirada de lucros obtidos de forma indevida pode se tornar cada vez mais difícil para os criminosos.

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