FATF cita a Binance como exemplo de exchange que busca evita regulação

A FATF não parece gostar de quem busca evitar regulação, citando a Binance

Um novo relatório da Força-Tarefa de Ação Financeira, ou FATF, detalha uma série de alertas que podem ajudar a identificar atividades ilícitas envolvendo criptomoedas. Entre elas está um conjunto geral de diretrizes envolvendo exchanges em jurisdições com regulamentações mais frouxas, no qual a Binance parece é citada por frequentemente buscar para evitar uma supervisão regulamentar mais forte.

O relatório, publicado em 14 de setembro, lista uma série de evidências para detectar lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, agrupadas por categorias. A maioria dos sinais de alerta citados também são comumente vistos nas finanças tradicionais: jovens ou idosos de repente fazendo transações por grandes somas de valor ou transferências divididas em muitos blocos logo abaixo do limite de declarações, por exemplo.

Na seção relacionada ao risco geográfico, no entanto, o relatório afirma claramente que os usuários que fazem transações com exchanges localizadas em jurisdições com baixos regulamentos de combate à lavagem de dinheiro são um alerta vermelho.

Em nota, o relatório detalha como uma determinada exchange mudou várias vezes para evitar políticas mais severas:

“Antes da implementação de uma política para proibir a operação da VASP na Jurisdição A na Ásia em 2017, uma VASP (troca) estabelecida na Jurisdição A transferiu sua operação para a Jurisdição B na mesma região. Em 2018, a Jurisdição B intensificou seu regime legal ABC / CFT sobre VAs após invasões significativas de alguns VASPs (bolsas) importantes. Em março de 2018, o VASP anunciou suas intenções de realocar sua sede para a Jurisdição C na Europa (uma jurisdição que ainda não havia introduzido um regime ABC / CFT abrangente em relação aos VAs e VASPs na época). Posteriormente, em novembro de 2018, a Jurisdição C introduziu determinados regulamentos sobre VASPs e, em fevereiro de 2020, confirmou que nenhuma autorização foi concedida ao VASP correspondente para operar. Relatórios mais recentes em 2020 indicaram que o VASP já havia realocado seu registro e status de domicílio para a Jurisdição D na África. ”

A exchange em questão é muito provável que seja Binance, que começou na China e se mudou para o Japão e eventualmente Malta. Após relatórios de fevereiro de 2020 das autoridades maltesas de que a exchange nunca foi licenciada no país, a Binance foi evasiva para explicar sua situação regulatória atual. Alguns colocaram seu registro atual nas Ilhas Cayman, embora a FATF pareça acreditar que sua verdadeira localização seja na África, possivelmente nas Seychelles.

A Binance não respondeu imediatamente ao pedido da Cointelegraph para comentar.

O texto do relatório sugere que a FATF consideraria qualquer transação com a Binance e outras bolsas incorporadas em países com “regulamentações ABC/CTF inadequadas” como um potencial alerta.

A adesão estrita a essas regras poderia significar que as bolsas totalmente regulamentadas seriam forçadas a proibir transferências diretas para qualquer uma dessas bolsas. Outras regras envolvendo mistura e transferência de fundos também desqualificam os saques indiretos que passam pelas carteiras dos usuários.

Ainda assim, as jurisdições e exchanges mundiais foram lentas para adotar as diretrizes do GAFI, e interpretações individuais podem criar brechas para alguns tipos de bolsas.

Os desafios técnicos para sua implementação também são abundantes, já que a natureza do pseudônimo do blockchain pode dificultar a anexação dos metadados do usuário que a Regra de Viagem do FATF exige.

Apesar do prazo para junho passado, alguns especialistas acreditam que a implementação total ainda está muito distante.

LEIA MAIS

Você pode gostar...