Lobby da indústria de criptomoedas nos EUA defende auto-custódia de carteiras e P2P contra repressão do governo
Enquanto todos esperam por mais regulação KYC e AML, muitos querem para manter as carteiras não hospedadas livres do controle estatal.
Os principais players do lobby de criptomoedas dos EUA estão saindo em defesa de carteiras auto-custodiadas.
Na terça-feira, a Blockchain Association divulgou um novo relatório apresentando opções de política para carteiras auto-hospedadas aos reguladores. Na quarta-feira, o Coin Center publicou uma visão do especialista Jai Ramaswamy, também defendendo essas carteiras.
A Blockchain Association é uma organização comercial da indústria de criptomoedas, enquanto o Coin Center é uma organização sem fins lucrativos com foco na defesa da descentralização perante os legisladores. Ambos estão sediados em Washington, D.C.
Ramaswamy atualmente trabalha com conformidade para a empresa controladora da Celo, C Labs, e foi anteriormente o chefe da divisão de combate à lavagem de dinheiro (AML) do Departamento de Justiça. O artigo teve foco no papel da Lei de Sigilo Bancário das criptomoedas e no aumento da ansiedade regulatória sobre finanças descentralizadas e transações ponto a ponto (P2P). Essas áreas não têm intermediários que os reguladores possam pressionar para manter os dados financeiros.
Ramaswamy e a Blockchain Association concordam que os esforços para fazer cumprir a AML são mais adequados para fluxos de entrada e saída cripto-fiat – normalmente exchanges. Usando o termo VASPs da Força-Tarefa de Ação Financeira, ou provedores de serviços de ativos virtuais, a Blockchain Association aponta o setor como a verdadeira área de preocupação:
“Porque as entidades sem conformidade que já estão sujeitas ao regime global de AML / KYC – nomeadamente exchanges centralizadas e OTC – representam a maior ‘lacuna’ no ecossistema de ativos digitais, mais restrições a carteiras hospedadas não abordariam o risco substancialmente maior representado por VASPs sem conformidade. ”
Ramaswamy previu que qualquer tentativa de restringir carteiras auto-hospedadas para combater lavagem de dinheiro acabaria fracassando:
“Uma análise sóbria da tecnologia explica por que tais esforços estão fadados ao fracasso e só servirão para minar, em vez de aumentar, os esforços para detectar e interromper atividades financeiras ilícitas.”
O relatório da Blockchain Association identificou três políticas que os reguladores podem aprovar para combater as transações de carteiras P2P:
“Proibir ou negar o licenciamento de plataformas se elas permitirem transferências de carteira não hospedadas, introduzindo limites transacionais ou de volume em transações ponto a ponto ou obrigando que as transações ocorram com o uso de um VASP ou instituições financeiras.”
Porém, assim como Ramaswamy, o pessoal da Blockchain Association é cético em relação à implementação técnica real. Miller Whitehouse-Levine, o gerente de políticas da associação, disse ao Cointelegraph: “Limitar as transações ponto a ponto exigiria mudanças nos protocolos envolvidos”. A diretora executiva da associação, Kristin Smith, concorda, dizendo “O medo é que a única maneira de implementá-los seja cortar as transações de e para carteiras auto-hospedadas e carteiras hospedadas”.
No momento, não há propostas de políticas visando carteiras não hospedadas, mas há algum tempo circulam rumores sobre os planos de exigir este tipo de “lista de aprovados” mencionada por Smith. Esse esquema só permitiria que as exchanges pudessem interagir com endereços de carteiras provenientes de outras fontes aprovadas e regulamentadas, deixando os endereços de carteiras auto-hospedados de fora.
De forma mais ampla, as criptomoedas têm se destacado no radar da agência contra lavagem de dinheiro dos EUA, a Financial Crimes Enforcement Network. A FinCEN recentemente anunciou planos para reduzir seus padrões de relatórios para transações internacionais de seu limite de US$ 3.000 para US$ 250. Eles também desempenharam um papel importante na lista crescente de recentes ações de restrição contra empresas de criptomoedas.
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