Crypto.com deve usar a ferramenta CipherTrace para cumprir a ‘regra de viagem’ da FATF
A Crypto.com escolheu a ferramenta de conformidade especializada da CipherTrace para ajudá-la a cumprir os requisitos complexos da “regra de viagem” de modelagem da indústria da FATF.
A Crypto.com, criadora da exchange de criptomoedas, carteira, cartão de débito e aplicativo de criptomoedas, está fortalecendo seu kit de ferramentas em conformidade com uma solução comercial desenvolvida pela empresa de inteligência de criptografia CipherTrace.
A ferramenta da CipherTrace, chamada Traveller, leva o nome por ser projetada para atender aos requisitos complexos da chamada “regra de viagem” da Força-Tarefa de Ação Financeira, que entrou em vigor para Provedores de Serviços de Ativos Virtuais, ou VASPs, em 2020.
A regra de viagens do FATF exige que os reguladores e VASPs – incluindo exchanges de criptomoedas, provedores de custódia e mesas de operações de balcão – coletem e compartilhem dados de clientes durante as transações. Essa abordagem segue amplamente os requisitos já em vigor para transmissores de dinheiro em jurisdições como os Estados Unidos, que exige que os transmissores registrem informações de identificação de todas as partes envolvidas nas transferências de fundos feitas entre instituições financeiras.
O que torna a regra de viagem particularmente desafiadora para vários VASPs são as diferentes transposições locais das diretrizes do FATF em várias jurisdições em todo o mundo. Antes de adotar o Traveler, a Crypto.com já havia sido admitida na International Digital Asset Exchange Association e na Global Digital Finance, duas associações que visam estabelecer padrões consistentes e práticas regulatórias para a economia global de ativos digitais.
O Traveler, que continua o trabalho de longo prazo da CipherTrace em uma Arquitetura de Informação de Regra de Viagem de código aberto, ou Trisa, foi projetado para tratar especificamente da devida diligência VASP da contraparte exigida pelas diretrizes do FATF.
A solução, portanto, ajuda os VASPs a compartilhar informações pessoais identificáveis confidenciais para confirmar transações criptográficas e identifica automaticamente as transferências de VASP para VASP, bem como o VASP do destinatário. A ferramenta também verifica os endereços associados às transações cripto de entrada e verifica o VASP de origem. Além disso, emite certificados digitais Know Your VASP. Tudo isso forma a base de uma infraestrutura cripto e mutuamente autenticada para o compartilhamento seguro de dados confidenciais.
O diretor de conformidade da Crypto.com, Antonio Alvarez, disse ao Cointelegraph por que a empresa escolheu a ferramenta CipherTrace em particular:
“Para uma ferramenta de regras de viagem ser útil, ela precisa de ampla aceitação, padrões comuns e interoperabilidade (com outras ferramentas). O Traveler da CipherTrace é baseado na Aliança da Trisa, que visa abordar vários pontos, incluindo a interoperabilidade. Estamos orgulhosos de ser a primeira plataforma a implementar o Traveler e esperamos trabalhar com a CipherTrace em nossa indústria de forma mais ampla a fim de padronizar como a conformidade é tratada”
No início de 2020, o analista financeiro chefe da CipherTrace, John Jefferies, disse : “A aplicação das Regras de Viagem é simultaneamente o maior marco e o maior revés para a criptomoedas. Ele forçou e continuará a forçar um nível de maturidade que permitirá que a indústria cresça como uma classe de ativos aceita institucionalmente […]. Também representa uma ameaça existencial para muitas exchanges e apresenta possíveis problemas de privacidade para os usuários. As operações de conformidade com as Regras de Viagem serão caras, mesmo com software de código aberto como o Trisa.”
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