Criptomoedas merecem a reputação negativa?

“O quê, você negocia criptomoedas? Você é louco, criptomoedas só são usadas para coisas ilegais como golpes, lavagem de dinheiro e crimes cibernéticos?”

É uma pergunta que todos nós já ouvimos. Mas é realmente o caso?

O valor das transações de criptomoedas ilícitas aumentou inacreditavelmente 80% em comparação com o ano anterior, de acordo com o relatório anual de crimes de criptomoedas da Chainalysis. Exemplos incluem fraude, crimes na darknet e lavagem de dinheiro.

• Ficou com alguma dúvida? O BeInCrypto possui uma série de artigos para lhe ajudar a entender o universo cripto. Confira!
• Se quiser ficar atualizado no que acontece de mais importante no espaço cripto, junte-se ao nosso grupo no Telegram!

Em 2020 foi de US$ 7,8 bilhões, em 2021 atingiu US$ 14 bilhões. Infelizmente, os golpes de cripto ainda compõem a maior parte de todas as atividades fraudulentas.

Um golpe pode assumir muitas formas. O usuário do Twitter @Zeneca_33 postou este exemplo com um conselho sábio: “Uma boa regra no espaço cripto, nunca clique em links”.

Infelizmente, o exemplo acima é um exemplo particularmente convincente de fraude. Se o usuário não tivesse verificado o link, ele teria perdido seu ETH.

Outros golpistas simplesmente inventam projetos inteiros para roubar dinheiro dos investidores. Exemplos mais conhecidos incluem Onecoin, Bitconnect e Bitclub Network. 

Darknet, terrorismo e lavagem de dinheiro

Embora os golpes representem a maior parte das atividades ilegais, os criminosos também usaram as exchanges para lavar dinheiro, representando US$ 8,6 bilhões – um aumento de 30% em relação ao ano anterior, mas abaixo do recorde histórico de 2019.

A atividade da Darknet também estabeleceu um novo recorde, movimentando US$ 2,1 bilhões. Destes, cerca de US$ 300 milhões vieram de lojas de fraude, que vendem logins roubados, cartões de crédito e outros. Os US$ 1,8 bilhão restantes foram gerados pelo mercado de narcóticos. 

Para os mercados da darknet que conseguem sobreviver, Chainalysis diz que a concorrência está mais acirrada do que nunca, e esses concorrentes estão preparados para jogar sujo.

Vazamentos de dados, ataques DDoS e doxxes são ocorrências comuns no espaço, de acordo com o diretor sênior de pesquisa da Flashpoint, Ian Gray. 

A Hydra, um mercado que atende apenas países de língua russa, continua sendo o maior mercado da darknet de longe, respondendo por 80% da receita do mercado mundial. Entre suas atividades duvidosas, as drogas representam a maior parte das vendas. 

Atenha-se à moeda fiduciária – é muito mais seguro que a criptomoeda

Estima-se que os cibercriminosos tenham lavado mais de US$ 33 bilhões em criptomoedas desde 2017, principalmente em exchanges centralizadas. Em comparação, o Escritório de Drogas e Crime da ONU estima que entre US$ 800 bilhões e US$ 2 trilhões em moeda fiduciária são lavados a cada ano.

Em outras palavras, a quantidade de dinheiro global lavado por meio de criptomoedas representa apenas 0,05% de todo o volume de transações.

E, é claro, a natureza transparente das blockchains facilita o rastreamento de como a criptomoeda se move entre as carteiras e como os fundos são convertidos em dinheiro.

Além disso, a triste verdade é que aqueles que detêm nosso dinheiro fiduciário geralmente cometem os maiores crimes. Por exemplo, o banco americano Bancorp teve que pagar ao governo dos EUA US$ 613 milhões em 2018 por não cumprir  as diretrizes de lavagem de dinheiro . O banco não reconheceu um grande número de transações não autorizadas e foi condenado e multado.

De longe, o maior escândalo, no entanto, ocorreu em conexão com um cartel de drogas. O HSBC foi multado em US$ 1,9 bilhão por colaborar com o cartel de Sinaloa, um dos cartéis de drogas mais sangrentos do México. Aliás, nem um único gerente foi preso ou punido pelos responsáveis.

Por que o DeFi é tão popular entre os lavadores de dinheiro

O levantamento da Chainalysis também menciona a popularidade dos puxadores de tapete na área DeFi. Puxar o tapete significa que os desenvolvedores retiram o dinheiro do projeto. Eles têm duas opções para isso: ou uma porta dos fundos é incorporada ao contrato inteligente ou todos os tokens são vendidos pela equipe. 

O volume de transações de finanças descentralizadas (DeFi) cresceu 912% em 2021 e com as habilidades técnicas certas, é possível listá-los nas exchanges, mesmo sem uma auditoria de código. Uma auditoria de código confirma as regras de governança do projeto e é realizada por terceiros. 

A Chainalysis observa que muitos investidores provavelmente poderiam ter evitado perder fundos de puxadas de tapete se estivessem presos a projetos DeFi que passaram por uma auditoria de código – ou se os DEXes exigissem auditorias de código antes de listar os tokens. 

O artigo Criptomoedas merecem a reputação negativa? foi visto pela primeira vez em BeInCrypto Brasil.