Celsius perdeu US$ 350 milhões de seus clientes; ex-gerente processa empresa

A Celsius Network (CEL) teria perdido US$ 350 milhões durante a queda do mercado, segundo a Arkham Intelligence.

Em seu novo relatório, a empresa de análise blockchain afirma que a Celsius teria usado US$ 534 milhões de seus clientes para realizar operações alavancadas de “alto risco” por meio de um gerenciador de ativos terceirizado.

Por meio de análises e métricas on-chain, foi observado que o protocolo de empréstimos, que virou destaque no mês passado ao mergulhar em uma grande crise de liquidez, enviou esse montante para a conta de rendimento 0xb1 por meio de mais de 200 transações feitas durante agosto de 2020 a abril de 2021.

Essa conta, por sua vez, teria retornado apenas US$ 210 milhões, resultando “em perdas aparentes de US$ 350 milhões quando o gestor de ativos devolveu capital”.

Quem está por trás do 0xb1?

A Arkham afirma que um dos indivíduos associados a conta 0xb1 seria Jason Stone, CEO da empresa de investimentos KeyFi. O próprio Stone admitiu ser o “líder do grupo de talentos que gerenciou a conta até abril do ano passado” no Twitter.

Estima-se que essa conta de gerenciamento chegou a estar sob posse de mais de 10% de todo o montante depositado no protocolo de empréstimos. A Celsius teria enviado para o endereço 0xb1 ativos “depositados por usuários que estavam acumulando juros”, podendo com isso “ter inadvertidamente ficado aquém dos ativos depositados de seus clientes, sem falar nos juros que lhes garantia”.

A Arkham ainda observou que o modelo de negócios feitos entre a Celsius e essa conta de gerenciamento terceirizada se baseava em embolsar o spread entre seus retornos e os juros que paga a seus usuários”. Dessa forma, tudo leva a crer que os usuários estavam “acumulando recompensas de criptomoedas que na verdade não existiam”.

• Ficou com alguma dúvida? O Be[in]Crypto possui uma série de artigos para lhe ajudar a entender o universo cripto. Confira!
• Se quiser ficar atualizado no que acontece de mais importante no espaço cripto, junte-se ao nosso grupo no Telegram!

O que foi feito com o dinheiro dos investidores da Celsius?

Ao analisar as movimentações feitas pela conta, foi observado que o montante enviado pela Celsius foi usado em diversas operações do mercado cripto, como oferecer liquidez em exchanges descentralizadas (DEX) e empréstimos em protocolos como a Aave (AAVE) e Compound (COMP).

Os gestores da conta ainda teriam gastado mais de US$ 6 milhões em tokens não fungíveis (NFTs), incluindo obras do famoso artista Beeple e unidades de CryptoPunks. O relatório acrescenta que 0xb1 chegou a entregar um desempenho de 111%, totalizando um lucro mais de US$ 1 bilhão, entre fevereiro e maio de 2021.

No entanto, a empresa de análise destaque que o desempenho dos gestores está longe de ser algo impressionante ao ser levado em conta as valorizações que o mercado cripto teve durante este período.

“Mais claramente, se Celsius tivesse mantido esses ativos em vez de enviá-los para 0xb1, seu valor teria sido de US$ 1,52 bilhão – quase US$ 400 milhões a mais do que 0xb1 parece ter retornado”.

KeyFi processa a Celsius

Jason Stone admitiu que sua empresa entrou com um processo contra a Celsius, alegando que o protocolo de empréstimos usou o dinheiro dos seus clientes para manipular o preço do seu token nativo, o CEL. Além disso, a plataforma teria usado o capital sob sua gestão para iniciar um esquema de pirâmide assim que seus clientes começaram a querer sacar seus fundos.

“Como os clientes procuravam retirar seus depósitos de ether, a Celsius foi forçada a comprar ether no mercado aberto a preços historicamente altos, sofrendo grandes perdas. Diante de uma crise de liquidez, a Celsius começou a oferecer taxas de juros de dois dígitos para atrair novos depositantes, cujos fundos foram usados ​​para pagar depositantes e credores anteriores.”

Os documentos apresentados pela KeyFi mostram que mesmo com a parceria entre as empresas movimentando bilhões de dólares no mercado cripto, não havia nenhum acordo formal por escrito entre ambas as partes. Mesmo assim, Stone destaca que a a Celsius “havia mentido para nós”, não protegendo as atividades da empresa e expondo todo o portfólio dos seus clientes ao mercado.

O empresário comenta que a Celsius ainda lhe deve uma quantia considerável de dinheiro, e que após tentar por mais de um ano um acordo com a equipe responsável pelo protocolo sem obter êxito, precisou entrar na justiça.

A Celsius até o momento não deu declarações sobre o relatório da Arkham ou o processo movido pela KeyFi. A empresa tem se mantido quieta durante este período de crise, mas tem pagado suas dívidas de empréstimo com outros credores. Até o momento, seus usuários seguem impossibilitados de sacar seus fundos.

O artigo Celsius perdeu US$ 350 milhões de seus clientes; ex-gerente processa empresa foi visto pela primeira vez em BeInCrypto Brasil.