A fraude das corretoras que usam opções binárias como fachada e o alerta do FBI
Em 2017 o FBI já havia postado um aviso bem claro sobre opções binárias sendo utilizadas por sites e apps para ludibriar e roubar clientes. O problema é que o instrumento em si, as opções, existem, mas os golpistas não tem acesso a estes mercados, justamente por não se tratar de uma empresa regulada, muito menos habilitada para operar nas corretoras de valores que oferecem tais produtos.
Como se dá o golpe?
O próprio site do FBI deixa claro como são as três principais formas:
- Confisco de depósitos: diz que não recebeu o depósito, ou inventa alguma razão para justificar o confisco, culpando o gateway de pagamento, bloqueio da conta, ou até mesmo acusando o cliente de fraude;
- Roubo de identidade: por algum motivo passam a exigir KYC, o envio de fotos e selfies de documentos, e utilizam estes dados para abrir contas de banco falsas, ou coisa pior;
- Manipulação de software: programado para deixar o cliente ganhar a maioria das vezes, incentivando indicação para amigos, e tão logo algum depósito grande o suficiente entre, começam os prejuízos.
Mas a empresa que eu opero é séria, ela tem registro
Abrir empresa no Chipre, Caribe, algum paraíso fiscal ou uma ilha no meio do nada é um processo relativamente simples. Mesmo que a documentação apresentada seja verdadeira, a licença para oferecer produtos derivativos de valores mobiliários é falsa.
Lembre-se que os golpistas têm recursos e advogados suficientes pra manter um aspecto de seriedade. Na dúvida, utilize o sistema BrokerCheck da FINRA, uma associação norte-americana de fiscalização dos agentes financeiros.
Existe uma lista de entidades proibidas de oferecer produtos regulados pela CFTC, Comissão de Negociação de Contratos Futuros de Commodities nos EUA.
E se a empresa for situada na Europa?
A entidade reguladora ESMA, responsável por ativos mobiliários e mercados da Europa, proibiu em meados de 2018 a comercialização de opções binárias para clientes de varejo. No mesmo período limitou a alavancagem para 2x em criptomoedas, 10x para petróleo e 20x para ouro.
No Reino Unido e Inglaterra, a agência reguladora FCA seguiu a mesma direção da ESMA, proibindo a comercialização de produtos de opções binárias para clientes do varejo em março de 2019. A mesma movimentação foi acompanhada pelo BaFin da Alemanha.
Existe opção binária regulada?
Sim, o produto em si não é falso ou fraudulento. O problema são esses sites e apps que se dizem corretoras ou bolsas, mas na verdade são golpes.
Assim como as pirâmides, no início de vida estes projetos investem no cliente, pagando a premiação em busca de marketing e depósitos cada vez maiores. Quer doar dinheiro pra golpista? Vá operar opção binária, seja feliz!
Sobre o autor
Marcel Pechman atuou como trader por 18 anos nos bancos UBS, Deutsche e Safra. Desde maio de 2017, faz arbitragem e trading de criptomoedas.
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