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CVM lança pesquisa inédita sobre golpes no Brasil

por · 19 de junho de 2020

Comissão de Valores Mobiliários lança pesquisa para mapear dados sobre golpes e fraudes financeiras no Brasil

A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) lançou uma pesquisa inédita sobre golpes e fraudes no Brasil.

O questionário vem sendo enviado para usuários cadastrados junto ao site da autarquia.

“A Comissão de Valores Mobiliários – CVM busca aprimorar continuamente a proteção dos investidores e a eficiência do mercado de capitais. Em busca desses objetivos, realizamos pesquisas para aprofundar a compreensão das experiências dos investidores a fim de melhor direcionar os nossos esforços.

Assim, convidamos você a participar de uma pesquisa da CVM sobre investimentos e golpes financeiros. Não é necessário possuir investimentos ou ter tido contato com golpes financeiros para participar”, diz a autarquia.

Questionário

Entre as questões encaminhadas pela CVM consta a importância dos ‘influencers’ e divulgadores de golpes e fraudes.

Neste sentido a autarquia questiona os investidores se eles já fizeram algum investimento motivado por indicação externa, como amigos ou parentes.

A CVM também questiona se o usuário possui algum investimento e, entre as opções, lista Bitcoin e criptomoedas.

Golpes listados pela CVM

Entre os golpes que a CVM destaca no questionário estão Pirâmides financeiras, Ponzi, Forex, entre outros.

Pirâmides financeiras: Esquemas irregulares para captação de recursos da população, em que lucros ou rendimentos são pagos com os aportes de novos participantes que pagam para aderir à estrutura (“investimento inicial”).

A adesão de novos membros expande a base da pirâmide, mas essa expansão é insustentável e, inevitavelmente, não será suficiente para pagar todos os compromissos.

Esquemas “Ponzi”: O esquema “Ponzi” também não oferece uma oportunidade real de investimento, mas se difere da pirâmide pois o “investidor” não precisa atrair novos investidores.

A aparência de ser um investimento de verdade pode ser maior, pois os recursos são entregues a uma pessoa que promete restituir os valores com maior rentabilidade, mas os lucros são pagos com recursos novos, como na pirâmide. A diferença é que a “vítima” não precisa realizar esforços para atrair novos investidores.

Marketing Multinível

Ofertas irregulares e marketing multinível: Tradicionalmente, o marketing multinível é uma forma de remunerar quem atua em venda direta ao consumidor (“porta a porta” ou por catálogo).

Nela, o revendedor ganha não apenas pelo que vende, mas também pelo que vendem os revendedores que vier a recrutar. Ocorre que pessoas mal-intencionadas podem utilizar essa estrutura para dar uma aparência de legitimidade a pirâmides financeiras. Alguns pontos para prestar a atenção:

  1. i) Exigência de pagamento inicial alto para aderir ao esquema, especialmente se comparado com o custo do produto e muitas vezes sem uma contrapartida real (kit de produtos).
  1. ii) Falta esforço real de vendas do produto/serviço. Pode até haver alguma atividade, mas ela faz pouco sentido, não tem um valor real ou poderia ser realizada por um software.

iii) Promessa de altos ganhos, normalmente em pouco tempo, sem um real esforço do participante com a venda de produtos.

Forex

Mercado FOREX: Ofertas de investimentos no mercado de moedas FOREX, existente no exterior, mas para o qual não há, no momento, instituição brasileira autorizada. Com promessas de rentabilidade extraordinária, muitos investidores aplicam nesse mercado sem o conhecimento adequado das suas reais características e, principalmente, dos riscos envolvidos.

Entre esses riscos, está o de as ofertas públicas desses produtos não estarem sendo feitas de acordo com a regulamentação brasileira, por não terem sido registradas na CVM e nem serem conduzidas por intermediários autorizados. Assim, há o risco de que o valor investido não seja, realmente, aplicado nesse mercado.

Golpe das ligações sobre investimentos “esquecidos”: Nesse tipo de golpe, alguém entra em contato informando que você possui ações de uma determinada companhia ou fundo de investimento (ex. Fundo 157) e oferece o serviço de “recuperar” o investimento e vendê-lo em seguida.

No entanto, exige-se o pagamento antecipado de um valor a título de “imposto de renda”, “corretagem” ou até “taxa cobrada pela CVM”. Depois do contato inicial, normalmente é informado o número de uma conta corrente na qual você deverá depositar o pagamento antecipado.

Iniciativa

A iniciativa tem por objetivo mapear diversos dados sobre como estes tipos de golpes atraem a população.

Além disso a atuarquia deseja saber quanto os investidores aplicam nestes golpes e como eles são difundidos.

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